2025.7月運用状況

半年に１回の運用状況の集計と確認です。
具体的な投資方針は下の記事を参照してください。

資産運用方針(2023.7月版) -新NISA、ACP、家族信託を見据えて-

https://blog.anyhs.net/1943

　来年から新NISAが始まるこの段階で、運用銘柄を大幅に変更することを決めました。　きっかけの一つはもちろん新NISAです。　現時点での計画は、成長投資枠も含めて全力(360万円x5年)でインデックス投信で枠を埋め、あとは取り崩し期になるまでの20年以上を放置の予定。　その場合、新NISAを途中売却すると、枠は復活しますがそれは元金分だけなので、複利効果が失われてしまいます。そういう状況はなるべく避けたいので、後悔しない銘柄で枠を埋め、あとは取り崩す必要が来る日まで忘れておきたい。　現在ポートフォリオのメインとな...

成績(2025.1-6月)

実績

　追加投資額　463.4万円　
　総損益率　+70.9%　(2025単年　-0.01%)

資産変動グラフが下記。縦軸の金額ラベルがないのは仕様です。

ポートフォリオ

　国内株
　　eMAXIS slim国内株式(TOPIX)(積立停止)
　　ジェイリバイブ2(積立停止)
　先進国株
　　楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド【ideco積立中】
　　eMAXIS slim先進国株式(積立停止)
　新興国株式
　　eMAXIS slim新興国株式(積立停止)
　全世界株式
　　eMAXIS slim全世界株式・3地域均等型(積立停止)
　　eMAXIS slim全世界株式・オールカントリー【積立中】【スポット投資】

感想

　追加投資額が多いですが、新NISAの年初一括投資のため。
　(360万x2人=720万に対し、それぞれ旧NISAの期限切れ分を売って新NISAに当てた不足分を資金追加している)
　後半は+200万ぐらいだと思われます。

　新NISA年初一括投資のあと、米国でトランプ大統領の就任からのトランプショック、ロシア－ウクライナ戦争の継続、イスラエル－イラン戦争などで一時期は20%近く下げたので、今年はマイナスで終わるかな。去年が好調すぎたし、まだ我が家では収穫期ではないから、こういう年があった方がいい・・と思ってましたが、なんか既にほとんど戻していますね。
　トランプ大統領が無茶な施策を発表しても、破滅的な結果になる前に周辺が食い止めるあたり、米国に独裁国家にはならない安心を感じました。
　とはいえ、一連の混乱を発生させた責任として国としての信頼感はだいぶ毀損されたので、長期的には米国の勢いがやや落ちるような気もしますが、そこはそれで勝手に内部処理されて比率が組み変わり、個人投資家の手間にならないところがオルカンのいいところですね。