2025.1月運用状況
半年に１回の運用状況の集計と確認です。
具体的な投資方針は下の記事を参照してください。
成績(2024.7-12月)
実績
追加投資額 230.1万円 (年600.7万円)
総損益率 +75.8% (2024単年 +29.0%)
資産変動グラフが下記。縦軸のラベルがないのは仕様です。
ポートフォリオ
国内株
eMAXIS slim国内株式(TOPIX)(積立停止)
ジェイリバイブ2(積立停止)
先進国株
たわらノーロード先進国株式(スイッチ)
→楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド【ideco積立中】
eMAXIS slim先進国株式(積立停止)
新興国株式
eMAXIS slim新興国株式(積立停止)
全世界株式
eMAXIS slim全世界株式・3地域均等型(積立停止)
eMAXIS slim全世界株式・オールカントリー【積立中】【スポット投資】
感想
リアルがずっと忙しく、投信を継続するだけでした。
年末もわりと好調に増えている感じがしましたが、８月のショックを戻すぐらいでしたね。
全体としては非常に好調で、年初ほぼ一括投資した新NISAのオルカンに至っては+32%。上ブレしすぎです。
もし2025が-10%で終わったとしても全然調整の範囲で動じないですね。
そういえばFund of Yearにエントリし損ねてました。忙しすぎる。。。
次期計画
2025はiDecoの法改正に伴いiDecoの積立金額をアップ、また年１回投資で手数料節約していたのですが、今回から毎月投資しかできなくなったようです。仕方ない。
これまでたわらノーロード先進国株式をidecoでは選択していましたが(楽天証券なのでeMAXIS Slimがない)、新規登場した楽天+S&Pが信託報酬も実質コストも優れていたので変更しました。idecoは丸丸スイッチできるのがいいですね。
新NISAは今年もほぽ一括投資(成長枠240万+積立100円/月+1月ボーナス設定119,8800円)で準備しました。資金は2020年積立分の旧NISAの売却と、eMAXIS fat 8資産均等型の売却が主。来年世界株式IFを片付けて一段落です。
毎月の積立金額についてもiDecoの増額の他、月5万x2=10万現金・特定口座のオルカン積立を増額することにしました。
自分が職位が上がって若干年収増えたのと、妻が育児時短終わってフルタイム(夜勤もあり)に戻ったため年収が大きく増加したため。
