2026.7月運用状況

半年に１回の運用状況の集計と確認です。
具体的な投資方針は下の記事を参照してください。

資産運用方針(2023.7月版) -新NISA、ACP、家族信託を見据えて-

https://blog.anyhs.net/1943

　来年から新NISAが始まるこの段階で、運用銘柄を大幅に変更することを決めました。　きっかけの一つはもちろん新NISAです。　現時点での計画は、成長投資枠も含めて全力(360万円x5年)でインデックス投信で枠を埋め、あとは取り崩し期になるまでの20年以上を放置の予定。　その場合、新NISAを途中売却すると、枠は復活しますがそれは元金分だけなので、複利効果が失われてしまいます。そういう状況はなるべく避けたいので、後悔しない銘柄で枠を埋め、あとは取り崩す必要が来る日まで忘れておきたい。　現在ポートフォリオのメインとな...

成績(2026.1-6月)

実績

　追加投資額　496.7万円　
　総損益率　+126.2%　(2025単年　+20.2%)

資産変動グラフが下記。縦軸の金額ラベルがないのは仕様です。

ポートフォリオ

　国内株
　　eMAXIS slim国内株式(TOPIX)(積立停止)
　　ジェイリバイブ2(積立停止)
　先進国株
　　楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド【ideco積立中】
　　eMAXIS slim先進国株式(積立停止)
　新興国株式
　　eMAXIS slim新興国株式(積立停止)
　全世界株式
　　eMAXIS slim全世界株式・3地域均等型(積立停止)
　　eMAXIS slim全世界株式・オールカントリー【積立中】【スポット投資】

感想

　追加投資額が多めなのは年始の新NISA一括投資に、旧NISA売却分で不足する分を追加投入しているためです。後半は200万程度でしょう。

　ウクライナ－ロシアやイラン－イスラエル+アメリカの戦争もまだまだ続き、相場も荒れてましたがまとめてみるとしっかり増えてますね。ただ、円安進行もあるので、見かけのものと気を引き締めておかないと。

　とはいえ真面目にセミリタイア目指してもいい資産になってきましたし、今の仕事もあまり面白いとはいえないので、頭の片隅で悩んではいます。しかし、仕事を辞めてまでやりたいことがあるかというと今のところそれも見つからず。無計画にやめて頭おかしくなるよりは、社会との接点として仕事を継続している現状です。
　
　子供が大きくなってきたので今年はいよいよ海外家族旅行に。
　ポイ活がてらにAMEXゴールドプリファードカードを作り、当初はキャンペーンのキャッシュバクをもらったら解約するつもりでしたが、使ってみて、「コト消費」に向かわせるための装置になってくれるカードだなと思い、維持＆年200万修行やって高級ホテルペア無料を経験してみることにしました。
　AMEXプラチナはもっとサービスすごいですが、さすがに165000円の年会費を払うまでの覚悟はまだないので、数年ゴールドで様子見て、行けそうなら目指してみようかと。
　資産まとめればOlive infiniteの無料条件も満たせそうなので、こちらを持ってみるのも一考ですね。基本サラリーマン家庭育ちなのでプラチナカードを使い倒すような生活は縁がなかったので、徐々にステップアップをしていこうと思います。