2026.1月運用状況

半年に１回の運用状況の集計と確認です。
具体的な投資方針は下の記事を参照してください。

きっと答えはひとつじゃない

資産運用方針(2023.7月版) -新NISA、ACP、家族信託を見据えて-

https://blog.anyhs.net/1943

　来年から新NISAが始まるこの段階で、運用銘柄を大幅に変更することを決めました。　きっかけの一つはもちろん新NISAです。　現時点での計画は、成長投資枠も含めて全力(360万円x5年)でインデックス投信で枠を埋め、あとは取り崩し期になるまでの20年以上を放置の予定。　その場合、新NISAを途中売却すると、枠は復活しますがそれは元金分だけなので、複利効果が失われてしまいます。そういう状況はなるべく避けたいので、後悔しない銘柄で枠を埋め、あとは取り崩す必要が来る日まで忘れておきたい。　現在ポートフォリオのメインとな...

成績(2025.7-12月)

実績

　追加投資額　204.1万円　
　総損益率　+105.6%　(2025単年　+29.8%)

資産変動グラフが下記。縦軸の金額ラベルがないのは仕様です。

ポートフォリオ

　国内株
　　eMAXIS slim国内株式(TOPIX)(積立停止)
　　ジェイリバイブ2(積立停止)
　先進国株
　　楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド【ideco積立中】
　　eMAXIS slim先進国株式(積立停止)
　新興国株式
　　eMAXIS slim新興国株式(積立停止)
　全世界株式
　　eMAXIS slim全世界株式・3地域均等型(積立停止)
　　eMAXIS slim全世界株式・オールカントリー【積立中】【スポット投資】

感想

　前半新NISAの年初一括投資を行ったため、後半はクレカ積立+αの積立です。
　終わってみれば2025年も大幅増でしたね。いよいよ総損益率が100%を越えました。
　これぐらいになるとちょっとしたショックでも赤字転落しないので気持ちにゆとりができます。

　集計外の運用で暗号資産を少額積立始めてみましたが、今のところ含み損でした。
　暗号資産の特定口座化に向けて様子見のつもりでしたが、運用資産としては今更なのか。まぁ、極々少額で積立続けて様子みようと思います。

　ブログ更新も定期報告のみ。
　忙しかったというより、春に異動があってそれに伴い少しメンタル不調になってパフォーマンスが上がらない状況が続いています。そんな中でもほっといて増えていく投資信託はありがたいですね。

次期計画

　25年1月の方針をそのまま継続です。　
　何か制度変更がない限り、我が家ではこのままだと思います。