2018.10月 運用状況確認

さて、10月にも運用状況の振り返りを挟むことにしたので10/1時点の現在価値を記録。

具体的な投資方針は下の記事を参照してください。

きっと答えはひとつじゃない

資産運用方針2018.3月版

https://blog.anyhs.net/380

　ここまでの連続記事のまとめとして、「資産運用方針2018」をまとめます。　細かい思考過程などは前述の記事をご参照ください。シリーズ：無リスク資産・国内債券クラスの扱いについて再考する・(1)そもそも保有するかどうか・(2)無リスク資産割合を再検討・(3)改訂アセットアロケーションの検討・(4)積立ポートフォリオ見直しリスク資産とアセットアロケーションの関係　イメージ図を用意しました。　・現在リスク資産としては　　・株主優待目的の個別株(追加投資なし、株の利益内で拡大)　　・IFA契約による別立て積立ポートフォリ...

成績(2018.7-9月)

投資総額　799.6万円(+126.1万円)
現在価格　838.8万円(+4.9%)

国内株　2,475,271
先進国株　3,447,183
新興国株　2,465,851

感想

先進国株が順調に拡大する一方で、新興国株と日本株はいまいち。
中国vs米国の貿易摩擦が思ったほど深刻になっていないことと、米国の金利利上げの影響で先進国が上がっている一方であおりを受ける新興国の公式はわかるんですが、日本は先進国にもう少しつられてもよさそうなものですがいまいちですね。

とはいえ全体では前回ではマイナス成績だったのがプラスになっているので、経過観察です。

あと、積立内容は変わりませんが今月から楽天証券でクレジットカードによる積立の受付開始になりますので、夫婦それぞれで月5万円ずつ、計10万の範囲で楽天証券での積立に変更しようと思います。

きっと答えはひとつじゃない

楽天証券が楽天カードで投資信託開始

https://blog.anyhs.net/761

のニュースが流れましたね。実際の開始は10/27から。楽天カード系で月50,000円までの範囲でクレカポイント還元あり、特定口座のみならずNISAや積立NISAも対象。さすがにidecoは対象外のようです。楽天市場をメインで使い、楽天証券・楽天銀行・楽天カードも活用している我が家でも検討の余地あり、というかほぼ導入確定です。NISAも対象ではありますが、現在我が家のNISA口座はSBI証券で開設されているため、月割10万円分の枠を楽天カードだけでは埋められないことと、今積んでいる投信のロールオーバーを考えるとNISA口座変更まではせ...